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新政丨江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則發(fā)布

2020-12-29 16:37????淮安市融資擔(dān)保集團(tuán)????

江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則

第一章 總 則
第一條 為支持普惠金融發(fā)展,加強(qiáng)全省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理,根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》及其配套制度和中國銀保監(jiān)會等九部門《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的 通知》等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定,結(jié)合我省實際,制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保,是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為;所稱融資擔(dān)保公司, 是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任 公司或者股份有限公司。
第三條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī),審慎經(jīng)營,誠實守信,不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。
第四條 江蘇省地方金融監(jiān)督管理局(以下簡稱省地方金融監(jiān)管局)是全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門,承擔(dān)全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理職責(zé)。
設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)督管理局(以下簡稱設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門)、 縣(市、區(qū))地方金融監(jiān)督管理部門(以下簡稱縣(市、區(qū))監(jiān) 管部門)在各自職責(zé)范圍內(nèi),具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及融 資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理工作。
本細(xì)則所稱住所地監(jiān)管部門,是指省、市、縣(市、區(qū))行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司所對應(yīng)的監(jiān)督管理部門。
第五條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立健全省融資擔(dān)保行業(yè) 監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制,加強(qiáng)融資擔(dān)保公司的信息管理,依法公開行政許可和行政處罰等信息。
第六條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管 人員的培訓(xùn),提升監(jiān)管能力;組織開展融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、 高級管理人員培訓(xùn),提升管理水平。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第七條 省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)全省融資擔(dān)保公司及省外 融資擔(dān)保公司駐本省分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的審查批準(zhǔn)等工 作;設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門在省地方金融監(jiān)管局的指導(dǎo) 下,負(fù)責(zé)行政許可的核查、轉(zhuǎn)報等具體工作。
融資擔(dān)保公司辦理行政許可事項的,向住所地監(jiān)管部門提出 申請,由住所地監(jiān)管部門逐級上報省地方金融監(jiān)管局審批。
第八條 融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣。
未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),任何單位和個人不得經(jīng)營融資 擔(dān)保業(yè)務(wù),任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。國家另有 規(guī)定的除外。
第九條 設(shè)立融資擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī) 定,具備下列條件,并經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn):
(一)股東信譽良好,未被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單,最近三年無重大違法違規(guī)記錄;
(二)注冊資本不低于人民幣一億元,且為實繳貨幣資本,來源真實合法;
(三)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù) 相關(guān)的法律法規(guī),具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力;
(四)有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度;
(五)符合法律法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的其他條件。
第十條 融資擔(dān)保公司合并、分立,應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān)法律 法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定。合并、分立前后 的融資擔(dān)保公司債權(quán)債務(wù)責(zé)任明確;已經(jīng)書面通知債權(quán)人(含合 作銀行)且在住所地市級以上公開發(fā)行的報紙上公告合并、分立 事項滿四十五日。
融資擔(dān)保公司合并、分立,應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。
第十一條 融資擔(dān)保公司減少注冊資本,應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān) 法律法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定;已經(jīng)書面通 知債權(quán)人(含合作銀行)且在住所地市級以上公開發(fā)行的報紙上 公告減少注冊資本事項滿四十五日。
融資擔(dān)保公司減少注冊資本,應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批 準(zhǔn)。
第十二條 省外融資擔(dān)保公司在本省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng) 符合國家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定,具備下列條件,并經(jīng)省地方金融監(jiān) 管局批準(zhǔn):
(一)實繳注冊資本不低于人民幣十億元;
(二)經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上,且最近二個會計年度連續(xù)盈利;
(三)最近二年無重大違法違規(guī)記錄。
第十三條 融資擔(dān)保公司有下列變更事項之一的,應(yīng)當(dāng)自變 更事項完成之日起三十日內(nèi)將備案材料寄送省地方金融監(jiān)管局備 案,并在省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)填報變更信息(含備案材 料電子版);
(一)省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu);
(二)變更機(jī)構(gòu)名稱;
(三)增加注冊資本金;
(四)變更營業(yè)地址;
(五)變更業(yè)務(wù)范圍;
(六)變更持有百分之五以上股權(quán)的股東;
(七)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。
省內(nèi)融資擔(dān)保公司在本省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)書面告知 融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)管部門。
第十四條 融資擔(dān)保公司的控股股東、實際控制人發(fā)生變化 或者增加注冊資本金等重大變更事項的,設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自 收到備案信息之日起十日內(nèi)開展備案核查,核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)向省地 方金融監(jiān)管局報告。
第十五條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證載明內(nèi)容發(fā)生變更的, 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法向省地方金融監(jiān)管局重新申請領(lǐng)取新證。
第十六條 融資擔(dān)保公司注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證但不解散的,應(yīng)當(dāng)向住所地監(jiān)管部門提出申請,由監(jiān)管部門逐級上 報省地方金融監(jiān)管局審核。省地方金融監(jiān)管局認(rèn)為注銷符合法定條件的,在門戶網(wǎng)站或者公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告,并在十日 內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場監(jiān)督管理部門。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷后,融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法變 更公司名稱和經(jīng)營范圍。變更后的公司名稱不得含有融資擔(dān)保字 樣,經(jīng)營范圍不得包含融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資 擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷之日起三十日內(nèi)完成營業(yè)場所相關(guān)標(biāo)識 的清理或變更工作。
第十七條 融資擔(dān)保公司解散的,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行 清算,自清算組成立之日起十日內(nèi)書面向住所地監(jiān)管部門報告情 況并申請注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。清算過程應(yīng)當(dāng)接受住所 地監(jiān)管部門監(jiān)督。
第十八條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被注 銷的,其分支機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證一并注銷。
第十九條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被依法吊銷的,省地方 金融監(jiān)管局在門戶網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告,并在十日 內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場監(jiān)督管理部門。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被吊銷之日 起十日內(nèi),將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回住所地監(jiān)管部門。
第二十條 省地方金融監(jiān)管局通過門戶網(wǎng)站等渠道公布辦 理行政許可和備案等事項所需的申請材料以及格式文本。
第三章 經(jīng)營規(guī)則
第二十一條 融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列融資擔(dān)保業(yè)務(wù):
(一)借款類擔(dān)保,是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人貸款、互聯(lián)網(wǎng)借 貸、融資租賃、商業(yè)保理、票據(jù)承兌、信用證等債務(wù)融資提供擔(dān) 保的行為;
(二)發(fā)行債券擔(dān)保,是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行債券等債 務(wù)融資提供擔(dān)保的行為;
(三)其他融資擔(dān)保,是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行基金產(chǎn)品、 信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)支持證券等提供擔(dān)保的行為。
第二十二條 經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司可以 兼營下列業(yè)務(wù):
(一)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān) 保業(yè)務(wù);
(二)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。
第二十三條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則,建立健 全以下內(nèi)部控制制度:
(一)建立有效的決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡機(jī)制,明確劃 分董事會、監(jiān)事會、高級管理層之間、相關(guān)部門之間、崗位之間、 上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé);
(二)建立統(tǒng)一的法人授權(quán)制度,根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理 水平、資產(chǎn)質(zhì)量、所處地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素,合理確定擔(dān)保項目 審批權(quán)限及其他經(jīng)營管理權(quán)限;
(三)建立涵蓋擔(dān)保項目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償 等全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)規(guī)范;
(四)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度,遵循穿透原則要求,將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受 益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理;
(五)按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全財務(wù)會計制度,真實記錄 和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量;
(六)建立重大風(fēng)險事件報告制度、應(yīng)急管理機(jī)制和信息披 露制度;
(七)其他內(nèi)部控制制度。政府支持的融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息 技術(shù)手段的能力,為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的融資需求服 務(wù)。
第二十四條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保責(zé)任余額計 量辦法》規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重,計量融資擔(dān)保責(zé)任余額。融資擔(dān)保公 司的擔(dān)保責(zé)任余額不超過其凈資產(chǎn)的十倍。對小微企業(yè)和農(nóng)戶融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比百分之五十以上且戶數(shù)占比百分之八十 以上的融資擔(dān)保公司,前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至十五倍。
開展住房置業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司(中心)按照《關(guān) 于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的通知》規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重, 計量融資擔(dān)保責(zé)任余額。
對于按比例分擔(dān)風(fēng)險的融資擔(dān)保業(yè)務(wù),融資擔(dān)保責(zé)任余額按 實際承擔(dān)的比例計算。
第二十五條 融資擔(dān)保公司對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余 額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十,對同一被擔(dān)保 人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十五。
第二十六條 融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實際控制人 提供融資擔(dān)保,為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非 關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。
融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之 日起三十日內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報告,并在會計報表附注中予以 披露。
第二十七條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提取未 到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金并實行專戶管理。
第二十八條 融資擔(dān)保公司股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利,不 得不當(dāng)干預(yù)融資擔(dān)保公司自主經(jīng)營,不得直接或者變相套取、挪 用、擠占融資擔(dān)保公司及其客戶資金。
第二十九條 融資擔(dān)保公司主要股東可以在融資擔(dān)保公司 章程中約定,在融資擔(dān)保公司出現(xiàn)代償風(fēng)險時,給予流動性支持;當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時,及時追加資本金。
第三十條 融資擔(dān)保費率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商 確定。
納入政府推動建立的融資擔(dān)保風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制的融資擔(dān)保公 司,應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定降低對小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民 的融資擔(dān)保費率。
第三十一條 被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式,向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保,依法需要辦理登記的,有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng) 當(dāng)依法予以辦理。
第三十二條 融資擔(dān)保公司自有資金的運用,應(yīng)當(dāng)符合《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定,保障資產(chǎn)的安全性和流 動性。
第三十三條 融資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》和本細(xì)則等規(guī)定,對分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī) 則作出規(guī)定。
第三十四條 融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)不得從事下列活動:
(一)吸收存款或者變相吸收存款;
(二)自營貸款或者受托貸款;
(三)受托投資;
(四)法律、法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定禁止的其他行為。
第三十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立和落實非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送制度,按照省地方金融監(jiān)管局的要求,報送非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)、非數(shù)據(jù)信息及其他文件和資料;同時于每月 10 日前報送上月月報。
融資擔(dān)保公司跨省開展業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按季度向住所地及業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)管部門報告業(yè)務(wù)開展情況。
第四章 監(jiān)督管理
第三十六條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作機(jī)制,注重運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實時監(jiān)測風(fēng)險,加強(qiáng)對融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第三十七條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況、消費者權(quán) 益保護(hù)、年度監(jiān)管評級、第三方信用評級結(jié)果等情況,對融資擔(dān) 保公司實施分類監(jiān)督管理,鼓勵優(yōu)質(zhì)融資擔(dān)保公司加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新, 提升服務(wù)能力,加大對經(jīng)營合規(guī)狀況差的融資擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查 力度,督促改正違規(guī)問題。
第三十八條 省地方金融監(jiān)管局運用監(jiān)管信息系統(tǒng),加強(qiáng)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理信息化建設(shè)。住所地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo) 轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及時、準(zhǔn)確報送信息,設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門于每 年1月31日前向省地方金融監(jiān)管局報送本市上年度監(jiān)管與發(fā)展報 告。
第三十九條 地方各級監(jiān)管部門運用監(jiān)管信息系統(tǒng),加強(qiáng)對 轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司的持續(xù)監(jiān)管。通過收集融資擔(dān)保公司以及行 業(yè)整體的報表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況和其他內(nèi)外部資料等信息,及 時動態(tài)掌握融資擔(dān)保公司外部經(jīng)營環(huán)境變化、公司治理狀況、內(nèi) 部控制狀況、風(fēng)險管理能力、擔(dān)保業(yè)務(wù)情況、關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險、資 產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性指標(biāo)和投資情況等,對融資擔(dān)保公司以及行 業(yè)整體風(fēng)險狀況進(jìn)行分析,做出評價,并采取相應(yīng)措施。
第四十條 地方各級監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管需要對融資擔(dān) 保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查?,F(xiàn)場檢查分為常規(guī)性現(xiàn)場檢查和專項現(xiàn)場 檢查。常規(guī)性現(xiàn)場檢查,是指根據(jù)融資擔(dān)保行業(yè)日常監(jiān)管的要求 定期開展的監(jiān)督檢查,可以事先告知融資擔(dān)保公司需要檢查的范 圍、內(nèi)容、要求和時間。專項現(xiàn)場檢查,是指針對融資擔(dān)保公司可能存在的重大風(fēng)險隱患,開展的臨時性、突擊性的專門檢查, 可以不提前通知被查公司。
現(xiàn)場檢查可以采取下列措施:
(一)進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查;
(二)詢問融資擔(dān)保公司的工作人員,要求其對有關(guān)檢查事 項作出說明;
(三)檢查融資擔(dān)保公司的計算機(jī)信息管理系統(tǒng);
(四)查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料,對可能被 轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
進(jìn)行現(xiàn)場檢查,應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得 少于二人,并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。
第四十一條 縣(市、區(qū))監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司 的現(xiàn)場檢查每半年至少一次;設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門對所轄市區(qū)內(nèi)融資 擔(dān)保公司的現(xiàn)場檢查每半年至少一次,對所轄縣(市、區(qū))融資 擔(dān)保公司每半年抽查百分之三十以上;省地方金融監(jiān)管局對全省 融資擔(dān)保公司每年抽查百分之五以上。
地方各級監(jiān)管部門可根據(jù)工作需要,委托中介機(jī)構(gòu)或者聘請 專業(yè)技術(shù)人員輔助開展部分專業(yè)性工作,并將相應(yīng)經(jīng)費納入年度 預(yù)算。
第四十二條 融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國信用信息共 享平臺、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和省公共信用信息共享平臺。鼓勵融資擔(dān)保公司參加第三方信用評級機(jī)構(gòu)的企業(yè)信用評級,信用評級結(jié)果作為融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理和政策扶持的重要參考。
地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制 度,可以通過省公共信用信息共享平臺等方式核實股東信用信息, 將其作為行政審批和備案工作的重要參考。
第四十三條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)根據(jù)省金融突發(fā)事件 應(yīng)急預(yù)案要求,會同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的預(yù)警、 防范和處置機(jī)制。
第四十四條 省地方金融監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營活動可能形成重大風(fēng)險的,經(jīng)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以區(qū)別情形, 采取下列措施:
(一)責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù);
(二)限制其自有資金運用的規(guī)模和方式;
(三)責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
第四十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案,明確應(yīng)急管理的崗位及職責(zé)、措施和程序,及時、有效地處置重大、突發(fā)風(fēng)險事件,保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人的合法權(quán) 益。發(fā)生重大風(fēng)險事件的,融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施 及時處置,并在二十四小時內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報告具體情況。
第四十六條 設(shè)區(qū)市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照地方 人民政府和上級監(jiān)管部門的要求做好風(fēng)險處置工作,對本轄區(qū)發(fā)生的融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及 時做出判斷;對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的,及時采取防范化解措施,并在事件發(fā)生后的二十四小時內(nèi)向本級人民政府 和上級監(jiān)管部門報告。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件處置 完畢后的三十日內(nèi)將事件的整體處置情況報告省地方金融監(jiān)管 局。
省地方金融監(jiān)管局根據(jù)風(fēng)險事件嚴(yán)重程度做好指導(dǎo)、處置工 作,視情向省政府、中國銀保監(jiān)會和中國人民銀行報告。
第五章 法律責(zé)任
第四十七條 未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn),擅自設(shè)立融資擔(dān) 保公司或者經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的,按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定處置、處罰。
第四十八條 融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條 例》及其配套制度規(guī)定的,按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定處置、處罰;融資擔(dān)保公司違反其他法律、法規(guī)規(guī)定的, 按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的,依法移交司 法機(jī)關(guān)處理。
第四十九條 省地方金融監(jiān)管局是行政處罰實施機(jī)關(guān),設(shè)區(qū) 市、縣(市、區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助省地方金融監(jiān)管局對本轄區(qū) 內(nèi)的融資擔(dān)保公司違法違規(guī)行為依法進(jìn)行調(diào)查。
第六章 附 則
第五十條 公司制以外的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管參照本細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十一條 融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī) 定,發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用,引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng) 營,公平競爭,推動行業(yè)誠信建設(shè)。
第五十二條 融資再擔(dān)保公司的監(jiān)督管理按照國家有關(guān)規(guī) 定執(zhí)行。
第五十三條 本細(xì)則有關(guān)十日(含)以內(nèi)的規(guī)定是指工作日, 不含節(jié)假日。有關(guān)十日以上的規(guī)定是指自然日,包含節(jié)假日。

第五十四條 本細(xì)則自 2021 年 3 月 1 日起施行。原《江蘇省融資性擔(dān)保公司行政許可工作指引》(蘇經(jīng)信擔(dān)?!?012〕449 號)、《江蘇省融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引(試行)》(蘇經(jīng)信擔(dān)保〔2012〕450 號)、《關(guān)于明確我省信用再擔(dān)保公司相關(guān)審批管理權(quán)限的通知》(蘇金融辦發(fā)〔2014〕33 號)和《關(guān)于全省融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批、備案有關(guān)事項的通知》(蘇中小改革〔2017〕 843 號)同時廢止。